Ponad 2 tys. os\u00f3b powierzy\u0142o blisko p\u00f3\u0142 miliarda z\u0142otych funduszom, kt\u00f3re inwestowa\u0142y w grunty rolne i le\u015bne. Certyfikaty tych funduszy oferowa\u0142y m.in. pa\u0144stwowe banki Alior Bank i BO\u015a. Ale zamiast zysk\u00f3w, s\u0105 ogromne straty.<\/p>\n
\u2013 Sprzedali\u015bmy z m\u0119\u017cem dom na wsi. W styczniu 2016 r. za namow\u0105 doradcy w Alior Banku prawie 195 tys. z\u0142 wp\u0142aci\u0142am do funduszu, kt\u00f3ry mia\u0142 inwestowa\u0107 w ziemi\u0119 roln\u0105. Zapewniano mnie, \u017ce to \u015bwietna inwestycja \u2013 opowiada pani Ewa. Po roku wycofa\u0142a pieni\u0105dze. \u2013 W czerwcu 2017 r. dosta\u0142am nieca\u0142e 3 tys. z\u0142. Od tamtej pory ani grosza wi\u0119cej.<\/p>\n
Nasza czytelniczka nale\u017cy do grupy ponad 2 tys. os\u00f3b, kt\u00f3re w\u0142o\u017cy\u0142y w sumie blisko 500 mln z\u0142 w alternatywne fundusze Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych FinCrea. Nie by\u0142y to inwestycje dla drobnych ciu\u0142aczy. Przepustk\u0105 by\u0142a wp\u0142ata co najmniej 40 tys. euro, czyli ok. 170 tys. z\u0142. W\u015br\u00f3d inwestor\u00f3w s\u0105 milionerzy, ale te\u017c ludzie, kt\u00f3rzy zaryzykowali oszcz\u0119dno\u015bci \u017cycia. Jak w z\u0142oto Amber Gold.<\/p>\n
Szanse na to, \u017ce odzyskaj\u0105 przynajmniej tyle, ile wp\u0142acili, s\u0105 dzi\u015b nik\u0142e. Wed\u0142ug naszych informacji zarz\u0105dzaj\u0105cy funduszami wyprowadzili z nich pieni\u0105dze.<\/p>\n
Fundusze powstawa\u0142y od 2012 r. Inwestycje Rolne kupowa\u0142y ziemi\u0119; Lasy Polskie \u2013 dzia\u0142ki le\u015bne; Selektywny inwestowa\u0142 w sp\u00f3\u0142ki i nieruchomo\u015bci; Vivante mia\u0142 zarobi\u0107 na wybudowaniu pod Otwockiem nowoczesnego domu spokojnej staro\u015bci.<\/p>\n
Trzy lata p\u00f3\u017aniej fundusze p\u0119cznia\u0142y od got\u00f3wki. Certyfikaty inwestycyjne [\u201ecegie\u0142ki\u201d funduszu] oferowa\u0142y bowiem du\u017ce banki \u2013 Alior, a od 2016 r. \u2013 Bank Ochrony \u015arodowiska. Wa\u017cnym dystrybutorem by\u0142 te\u017c sp\u00f3\u0142dzielczy bank SGB.<\/p>\n
Do inwestowania zach\u0119ca\u0142y gwarancje zysku na okre\u015blonym poziomie, do czego zobowi\u0105zywa\u0142a si\u0119 sp\u00f3\u0142ka gie\u0142dowa Piotra Wi\u015bniewskiego W Investments. Dzi\u015b pod nazw\u0105 Baltic Bridge firma kwestionuje swoje zobowi\u0105zania wobec klient\u00f3w.<\/p>\n
Pod koniec maja 2016 r. Wi\u015bniewski w tajemnicy przed inwestorami sprzeda\u0142 sp\u00f3\u0142k\u0119 zarz\u0105dzaj\u0105c\u0105 funduszami. Kupi\u0142a j\u0105 cypryjska firma Vapour Fund Management Ltd., obecnie Meridian Fund Management, za kt\u00f3r\u0105 stoj\u0105 m.in. Micha\u0142 Krawczyk i Micha\u0142 Matynia.<\/p>\n
Pierwsze ostrze\u017cenie: brak wyp\u0142at<\/strong><\/p>\n Do jesieni 2016 r. klienci funduszy nie mieli powod\u00f3w do niepokoju. Ale wtedy Alior Bank dowiedzia\u0142 si\u0119, \u017ce od kilku miesi\u0119cy funduszami zarz\u0105dza inna firma. Pod koniec roku dosz\u0142o do du\u017cej redukcji wykup\u00f3w certyfikat\u00f3w, czyli wyp\u0142at pieni\u0119dzy inwestorom. \u2013 Fundusze powinny wykupi\u0107 co najmniej 5 proc. certyfikat\u00f3w. Jednak redukcje zlece\u0144 inwestor\u00f3w, kt\u00f3rzy postanowili wyp\u0142aci\u0107 pieni\u0105dze, si\u0119ga\u0142y blisko 100 proc. Ludzie dostawali wi\u0119c grosze \u2013 m\u00f3wi Krzysztof Polak, dyrektor Biura Maklerskiego Alior Banku.<\/p>\n Brak wyp\u0142at w pe\u0142nej wysoko\u015bci by\u0142 sygna\u0142em, \u017ce fundusze straci\u0142y p\u0142ynno\u015b\u0107.<\/p>\n Co si\u0119 sta\u0142o z got\u00f3wk\u0105? Jeden z trop\u00f3w prowadzi do transakcji dokonanej tu\u017c przed zmian\u0105 zarz\u0105dzaj\u0105cego. Fundusz Selektywny za ponad 37 mln z\u0142 (blisko jedna trzecia jego aktyw\u00f3w) kupi\u0142 udzia\u0142y w zarejestrowanej na Cyprze sp\u00f3\u0142ce Winterfox, do kt\u00f3rej nale\u017c\u0105 firmy udzielaj\u0105ce \u201echwil\u00f3wek\u201d. Nowy zarz\u0105dzaj\u0105cy funduszami, firma Meridian, uwa\u017ca, \u017ce transakcja s\u0142u\u017cy\u0142a wyprowadzeniu pieni\u0119dzy. Najwi\u0119kszym udzia\u0142owcem Winterfox by\u0142a sp\u00f3\u0142ka Monterregi; ta z kolei nale\u017cy \u2013 jak dowodzi Meridian \u2013 po\u015brednio do Piotra Wi\u015bniewskiego.<\/p>\n Informacje te potwierdza kancelaria Matczuk Wieczorek i Wsp\u00f3lnicy (MWW), kt\u00f3r\u0105 pod koniec 2016 r. wynaj\u0105\u0142 zaniepokojony Alior Bank.<\/p>\n \u2013 Przypuszczamy, \u017ce sp\u00f3\u0142ka ma zerow\u0105 warto\u015b\u0107. Cena, jak\u0105 za ni\u0105 zap\u0142acono, jest nieuzasadniona \u2013 m\u00f3wi Tomasz Matczuk, radca prawny w MWW. Dodaje, \u017ce sprzedawana sp\u00f3\u0142ka cypryjska by\u0142a powi\u0105zana z Wi\u015bniewskim, a pieni\u0105dze z jej sprzeda\u017cy przelano na konta kolejnych sp\u00f3\u0142ek i os\u00f3b powi\u0105zanych z by\u0142ym zarz\u0105dzaj\u0105cym.<\/p>\n Wi\u015bniewski zaprzecza, \u017ce Winterfox jest wydmuszk\u0105. Zapewnia, \u017ce nie jest w\u0142a\u015bcicielem sp\u00f3\u0142ki Monterregi. Win\u0119 za problemy funduszy zrzuca na firm\u0119 Meridian.<\/p>\n Gdzie si\u0119 podzia\u0142y pieni\u0105dze inwestor\u00f3w?<\/strong><\/p>\n Inwestycja kontrolowanej przez Piotra Wi\u015bniewskiego sp\u00f3\u0142ki zarz\u0105dzaj\u0105cej funduszami w Winterfox nie jest jedyn\u0105, kt\u00f3r\u0105 bada \u0142\u00f3dzka prokuratura. Doniesienia w sprawie w\u0105tpliwych transakcji z\u0142o\u017cy\u0142a w imieniu inwestor\u00f3w kancelaria Matczuk Wieczorek i Wsp\u00f3lnicy (MWW), kt\u00f3ra dzia\u0142a na zlecenie najwi\u0119kszego dystrybutora funduszy \u2013 Alior Banku.<\/p>\n \u2013 Mamy du\u017ce w\u0105tpliwo\u015bci dotycz\u0105ce licznych inwestycji realizowanych w 2016 r. przez by\u0142ego i kolejnego zarz\u0105dzaj\u0105cego w funduszach Selektywnym i Vivante, bo nosi\u0142y znamiona konfliktu interes\u00f3w \u2013 m\u00f3wi Tomasz Matczuk, radca prawny w MWW.<\/p>\n Cho\u0107 fundusze firmowa\u0142a FinCrea Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, to nie towarzystwo decydowa\u0142o o tym, na jakie przedsi\u0119wzi\u0119cia sz\u0142y pieni\u0105dze inwestor\u00f3w. Robi\u0142y to podmioty, kt\u00f3rym FinCrea zleca\u0142a zarz\u0105dzanie pieni\u0119dzmi klient\u00f3w. Do maja 2016 r. zarz\u0105dzaj\u0105cym by\u0142 Dom Maklerski W Investments (DM WI), kontrolowany przez inwestora gie\u0142dowego Piotra Wi\u015bniewskiego. Wiosn\u0105 zarz\u0105dzanie przej\u0105\u0142 Meridian Fund Management, za kt\u00f3rym stoj\u0105 m.in. Micha\u0142 Krawczyk i Micha\u0142 Matynia.<\/p>\n Gdzie jest nadz\u00f3r?<\/strong><\/p>\n Kancelaria MWW zwraca uwag\u0119 na brak wystarczaj\u0105cego nadzoru nad funduszami, kt\u00f3ry sprawuje kilka instytucji, m.in. depozytariusz, kt\u00f3rym w przypadku tych funduszy jest Raiffeisen Bank. Depozytariusz prowadzi rachunki funduszy i powinien kontrolowa\u0107 prawid\u0142owo\u015b\u0107 wycen ich udzia\u0142\u00f3w.<\/p>\n \u2013 Uczestnicy funduszy oczekiwali, \u017ce depozytariusz b\u0119dzie sta\u0142 na stra\u017cy ich interesu, dbaj\u0105c o zbadanie czy aktywa nabywane przez fundusz rzeczywi\u015bcie istniej\u0105 i czy s\u0105 w\u0142a\u015bciwie wyceniane. Powstaj\u0105 w\u0105tpliwo\u015bci, czy weryfikacja nie odby\u0142a si\u0119 za p\u00f3\u017ano, gdy \u201emleko si\u0119 wyla\u0142o\u201d\u2013 m\u00f3wi Matczuk.<\/p>\n Raiffeisen zapewnia, \u017ce o wykrytych nieprawid\u0142owo\u015bciach informuje na bie\u017c\u0105co Komisj\u0119 Nadzoru Finansowego.<\/p>\n KNF o sprawie wie od stycznia 2017 r. \u2013 Prosili\u015bmy o weryfikacj\u0119 aktyw\u00f3w funduszy oraz sprawdzenie, czy za zmian\u0105 zarz\u0105dzaj\u0105cego, brakiem wykup\u00f3w i p\u0142ynno\u015bci oraz nietransparentn\u0105 polityk\u0105 informacyjn\u0105 nie kryj\u0105 si\u0119 powa\u017cniejsze nieprawid\u0142owo\u015bci. Nasze obawy w du\u017cej mierze si\u0119 potwierdzi\u0142y \u2013 podkre\u015bla Tomasz Matczuk.<\/p>\n KNF nie udziela informacji, zas\u0142aniaj\u0105c si\u0119 tajemnic\u0105 zawodow\u0105, ale zdaniem poszkodowanych inwestor\u00f3w robi za ma\u0142o. W listach do KNF prosz\u0105 o zdecydowane dzia\u0142ania, nawi\u0105zuj\u0105c do g\u0142o\u015bnej afery Amber Gold, w kt\u00f3rej poszkodowanych zosta\u0142o 11 tys. os\u00f3b, a oszukani przez firm\u0119 domagaj\u0105 si\u0119 zwrotu ponad 800 mln z\u0142: \u201ePa\u0144stwo musi dzia\u0142a\u0107 sprawnie, je\u017celi nasze \u015brodki maj\u0105 zosta\u0107 ochronione. Prosz\u0119 nie dopu\u015bci\u0107 do tego, aby by\u0142a to kolejna sprawa, gdy pa\u0144stwo szuka winnych dopiero, gdy pieni\u0119dzy obywateli odzyska\u0107 si\u0119 ju\u017c nie da\u201d.<\/p>\n Kancelaria MWW (reprezentuje blisko tysi\u0105c inwestor\u00f3w) od kilku miesi\u0119cy zabiega\u0142a w FinCrea TFI o odebranie Meridianowi prawa zarz\u0105dzania funduszami. FinCrea TFI zrobi\u0142a to dopiero 16 pa\u017adziernika. Zapewnia, \u017ce od kilku miesi\u0119cy prowadzi kontrol\u0119 aktyw\u00f3w i transakcji oraz dzia\u0142a\u0144 zarz\u0105dzaj\u0105cego.<\/p>\n Meridian nie ma sobie nic do zarzucenia: \u2013 W lipcu 2016 r. TFI przeprowadzi\u0142o kontrol\u0119, kt\u00f3ra nie wykry\u0142a \u017cadnych nieprawid\u0142owo\u015bci w zarz\u0105dzaniu funduszami \u2013 zapewnia Micha\u0142 Matynia z Meridiana. Druga kontrola rozpocz\u0119\u0142a si\u0119 w sierpniu 2017 r. \u2013 Nie zosta\u0142a zako\u0144czona, jednak w jej toku TFI nie wskazywa\u0142o na \u017cadne nieprawid\u0142owo\u015bci czy te\u017c bezprawne lub nierzetelne dzia\u0142ania firmy zarz\u0105dzaj\u0105cej \u2013 m\u00f3wi Matynia.<\/p>\n Liczenie strat<\/strong><\/p>\n Wszyscy uczestnicy afery solidarnie spychaj\u0105 odpowiedzialno\u015b\u0107 na pozosta\u0142ych. A klienci? Pani Ewa, kt\u00f3ra w fundusz rolny zainwestowa\u0142a prawie 195 tys. z\u0142, nie my\u015bli ju\u017c o krociowych zyskach z inwestycji w ziemi\u0119 roln\u0105, a jedynie o tym, ile pieni\u0119dzy uda jej si\u0119 odzyska\u0107.<\/p>\n W kwietniu 2016 r. \u2013 zgodnie z wycen\u0105 potwierdzon\u0105 przez FinCrea TFI i depozytariusza \u2013 warto\u015b\u0107 aktyw\u00f3w netto czterech funduszy wynosi\u0142a 551 mln z\u0142. W ci\u0105gu p\u00f3\u0142tora roku zmala\u0142y o 142 mln z\u0142!<\/p>\n Problem w tym, \u017ce fundusze s\u0105 tyle warte na papierze. Trzeba sprawdzi\u0107 m.in., czy wyceny nieruchomo\u015bci uwzgl\u0119dniaj\u0105 ceny rynkowe konkretnych nieruchomo\u015bci oraz czy przy wycenie obligacji emitowanych przez podmioty cypryjskie uwzgl\u0119dniono ryzyko, \u017ce mog\u0105 nigdy nie zosta\u0107 sp\u0142acone.<\/p>\n Ile realnie inwestorzy mog\u0105 odzyska\u0107? Nie wiadomo. W najgorszym scenariuszu b\u0119dzie to niewielka cz\u0119\u015b\u0107 zainwestowanych pieni\u0119dzy.<\/p>\n gazeta.pl<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Ponad 2 tys. os\u00f3b powierzy\u0142o blisko p\u00f3\u0142 miliarda z\u0142otych funduszom, kt\u00f3re inwestowa\u0142y w grunty rolne i le\u015bne. Certyfikaty tych funduszy oferowa\u0142y m.in. pa\u0144stwowe banki Alior Bank i BO\u015a. Ale zamiast zysk\u00f3w, s\u0105 ogromne straty. \u2013 Sprzedali\u015bmy z m\u0119\u017cem dom na … Czytaj dalej